Expertenwissen
FAQ zur Regulatorischen Compliance
Ihre Fragen zu KYC/AML und Risikopolitiken beantwortet
Was versteht man unter KYC?
KYC (Know Your Customer) bezeichnet den Prozess zur Überprüfung der Identität von Kunden, um rechtliche Vorgaben und interne Richtlinien einzuhalten. Dabei werden persönliche Dokumente geprüft und fortlaufende Updates vorgenommen.
Warum ist AML wichtig?
AML (Anti-Money Laundering) umfasst Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäscherei. Ein solides AML-Programm minimiert Risiken und stärkt das Vertrauen von Behörden und Geschäftspartnern.
Wie hilft Clevynoa bei der KYC/AML-Umsetzung?
Clevynoa bietet maßgeschneiderte Lösungen für automatisierte Dokumentenprüfung, laufende Kundenüberwachung und Reporting. Unsere Werkzeuge sind speziell auf Schweizer Vorgaben zugeschnitten.
Welche Dokumente werden für die Verifizierung benötigt?
In der Regel verlangen wir einen amtlichen Lichtbildausweis (Pass oder ID-Karte) sowie einen Adressnachweis (z. B. Rechnung oder Meldebestätigung). Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen.
Wie lange dauert der Überprüfungsprozess?
Der initiale KYC-Prozess wird in der Regel binnen 24 bis 48 Stunden abgeschlossen. Bei Sonderfällen oder fehlenden Unterlagen kann sich der Aufwand leicht verlängern.
Wie stellt Clevynoa den Datenschutz sicher?
Wir speichern persönliche Daten verschlüsselt auf Servern in der Schweiz und gewähren Zugriff nur befugtem Fachpersonal. Regelmäßige Audits und Aktualisierungen sorgen für hohe Sicherheitsstandards.
Was sind Risikopolitiken?
Risikopolitiken definieren interne Regelwerke zur Bewertung und Steuerung von Geschäftsprozessen. Sie legen Grenzwerte, Prüfpfade und Eskalationsstufen fest, um Compliance-Verstöße frühzeitig zu erkennen.
Wie oft werden Risikoanalysen durchgeführt?
Clevynoa empfiehlt mindestens jährliche Risikoüberprüfungen. Bei Veränderungen in Geschäftsmodellen oder regulatorischen Vorgaben ist eine zeitnahe Aktualisierung angebracht.
Können Richtlinien individuell angepasst werden?
Ja. Unsere Spezialisten erarbeiten gemeinsam mit Ihnen maßgeschneiderte Regelwerke, die auf Ihre Geschäftsprozesse zugeschnitten sind und nationale Anforderungen erfüllen.